Долговые споры
Предоставляем полный спектр юридических услуг по возврату задолженности на стадии досудебного урегулирования или взыскания по решению суда. Внесудебные методы взыскания. Защита должника. Антиколлекторство. Банкротство.
Адвокат по долгам и финансовым обязательствам
Юридические услуги по защите прав должников и кредиторов и разрешению конфликтов в сфере управления долгами и финансовыми обязательствами:
Взыскание долга досудебное и судебное:
Досудебная стадия разрешения долгового спора
Понятие долг и задолженность имеют концептуальное и юридическое отличия. Так, долг – это обязанность совершить определенные действия (выполнить работы, передать товар, оплатить его стоимость и т.п.).
В то время как задолженность представляет собой конкретную денежную сумму или другие ценности, которые должны быть выплачены в качестве погашения существующего обязательства.
Основной причиной возникновения задолженности является расхождение в сроках исполнения обязательств между сторонами договора. То есть долг является более широким по содержанию понятием, чем задолженность.
Распространенные досудебные способы взыскания долга включают:
- Письмо-требование (предупреждение, претензия): кредитор может выслать должнику официальное письмо, в котором требует выплаты задолженности, исполнения долга.
- Переговоры и медиация: Стороны могут попытаться разрешить спор путем обсуждения и переговоров, а также через процесс медиации с участием независимой стороны.
- Аутсорсинг взыскания: кредитор может обратиться в специализированные агентства или в юридическую фирму для помощи во взыскании долга.
- Соглашение о реструктуризации: стороны могут заключить соглашение о пересмотре условий погашения долга с целью облегчения финансового положения должника.
- Поручительство: третье лицо может выступить поручителем за должника и погасить задолженность при его невыполнении.
- Залог: должник может передать кредитору в залог имущество для обеспечения исполнения своего долга.
И только в случае неудовлетворительных результатов взыскания долга на досудебной стадии следует переходить в судебную.
Судебное взыскание долга
Судебная процедура всегда является крайней мерой из-за сложной нормативной регламентации, бюрократичности и т.д.
Судебный процесс, в том числе и в долговых спорах, состоит из определенных этапов и требует разработки определенных процессуальных документов.
Главным отличием судебного решения спора является состязательность сторон, заключающаяся в том, что каждая сторона должна доказать обстоятельства, на которые она ссылается, и отвечает за последствия своих процессуальных действий.
Вообще, судебное решение дела требует знаний и навыков опытного адвоката на стороне кредитора, а тем более на стороне должника.
Следует также учитывать, что стоимость услуг адвоката входит в состав судебных издержек, которые возлагаются на стороны пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований. То есть взимаются со стороны, которая проиграла дело.
Срок:
- досудебное урегулирование спора – от 2-х рабочих дней;
- судебное урегулирование спора – от 2-х месяцев.
Стоимость:
- досудебное урегулирование спора – от 5000 грн;
- судебное урегулирование спора – от 10000,00 грн.
Больше читайте в нашей статье…
Исполнение судебных решений:
Адвокат в исполнительном производстве
Исполнительное производство – это завершающий этап судебного процесса, направленный на принудительное исполнение судебных решений и решений других должностных лиц.
Принудительное исполнение судебных решений и решений других органов, включая должностных лиц, возложено на органы государственной исполнительной службы, а также в случаях, определенных Законом Украины «Об исполнительном производстве», может осуществляться частными исполнителями.
Деятельность органов государственной исполнительной службы и частных исполнителей нормирована Законом Украины «Об исполнительном производстве», нарушение которого последними является основанием для признания их действий и бездействия незаконными и приостановки или отмены исполнительных действий или всего производства.
Принудительное исполнение решений осуществляется путем:
- обращения взыскания на денежные средства, ценные бумаги, другое имущество (имущественные права), корпоративные права, имущественные права интеллектуальной собственности, объекты интеллектуальной, творческой деятельности, другое имущество (имущественные права) должника, в том числе если они находятся у других лиц или принадлежат должнику от других лиц или должник владеет ими совместно с другими лицами;
- обращения взыскания на заработную плату, пенсию, стипендию и другой доход должника;
- изъятия у должника и передачей взыскателю предметов, указанных в решении;
- запрета должнику распоряжаться и/или пользоваться имуществом, принадлежащим ему на праве собственности, в том числе денежными средствами, или установление должнику обязанности пользоваться таким имуществом на условиях, определенных исполнителем;
- других мер принудительного характера, предусмотренные Законом Украины «Об исполнительном производстве».
Среди распространенных дел, находящихся в исполнительном производстве, следует отметить следующие: исполнительное производство о взыскании задолженности, принудительное взыскание долга по кредитному договору, по договору займа, по расписке о возврате долга, другие основания взыскания средств. Часты также дела по судебным приказам о взыскании задолженности, когда дело в суде было рассмотрено по упрощенной процедуре без участия должника.
Итак, адвокат в исполнительном производстве предоставляет следующие услуги:
- Консультации для должников и взыскателей по процедуре исполнения судебных решений и работы органов исполнительной службы.
- Представительство интересов клиента перед органами государственной исполнительной службы по защите их прав.
- Подготовка необходимых документов в исполнительном производстве, включая заявления, жалобы, ходатайства и иски.
- Помощь в мирном решении дела и сопровождение закрытия производства с согласия сторон.
- Закрытие исполнительного производства, начатое с нарушением закона.
- Отмена ареста на имущество, банковские счета и заработную плату должника, обжалование ограничений на выезд за границу и других обременений.
- Обжалование действий или бездействия исполнителя, отмена решений, включая отказ в открытии производства и другие.
- Возобновление или приостановление исполнительного производства.
- Представительство в судебных процессах с органами государственной исполнительной службы, должниками или кредиторами.
Срок — от 1-го рабочего дня.
Стоимость – от 2 000,00 грн.
Реструктуризация и списание задолженности:
Реструктуризация задолженности – это процесс изменения условий уплаты долга между заемщиком и кредитором. Эта процедура может быть использована для облегчения финансового давления на заемщика, если он не может своевременно погашать свой долг в текущих условиях кредитного соглашения.
Основные аспекты реструктуризации задолженности включают в себя:
- Изменение графика платежей: кредитор может изменить график платежей, уменьшить их размер, установить временный льготный период, в течение которого заемщик не обязан вносить платеж.
- Снижение процентной ставки: кредитор может согласиться с понижением процентной ставки для уменьшения суммы выплаты процентов.
- Приостановка пени и штрафов: реструктуризация может включать приостановку начисления пени и штрафов за просрочку.
- Изменение срока погашения: срок погашения долга может быть продлен для уменьшения размера ежемесячных выплат.
- Объединение долгов: кредитор может позволить заемщику объединить несколько долгов в один, чтобы облегчить управление ими.
Реструктуризация задолженности обычно требует договоренности между обеими сторонами – заемщиком и кредитором. Она может быть выгодна как для заемщика, получающего больше возможностей для погашения долга, так и для кредитора, который избежит возможных потерь. Однако реструктуризация не гарантирует полного списания долга, а только облегчение условий погашения.
Списание задолженности – это процедура, в результате которой заемщик больше не обязан уплачивать часть или весь свой долг перед кредитором.
Списание долга, кредита может быть полным или частичным.
Списание долга, кредиторской задолженности, кредита возможно по основаниям:
- Юридические соглашения: заемщик и кредитор могут заключить соглашение о списании долга, определяющее условия списания, такие как сумма списания и сроки погашения.
- Законодательство: позволяет списывать долги в определенных обстоятельствах, таких как инвалидность, смерть заемщика или если должник не способен уплатить долг через определенный срок, в других случаях, установленных законодательством.
- Банкротство: если заемщик подает на банкротство, суд может назначить списание долга или уменьшение его суммы.
Списать долги в Украине можно путем применения законных методов, но это часто требует судебных процедур и затрат времени и средств. Решение о списании долга должно быть обдуманным и учитывать конкретные обстоятельства каждой ситуации.
Срок — от 1-го месяца.
Стоимость – от 5 000,00 грн.
Больше читайте в нашей статье…
Работа с коллекторскими агентствами / Антиколлекторство:
Коллекторская компания – это юридическое лицо (имеющее право предоставлять средства в ссуду), включенное в реестр коллекторских компаний, которое в интересах кредитодателя в соответствии с договором с таким кредитодателем имеет право осуществлять урегулирование просроченной задолженности (Закон Украины «О потребительском кредитовании»).
Установлены требования по взаимодействию с должниками и другими лицами при урегулировании просроченной задолженности, так называемые требования по этическому поведению.
Урегулирование просроченной задолженности – это действия, направленные на погашение во внесудебном порядке задолженности должника, просрочившего выполнение денежного обязательства (просроченная задолженность) по договору о потребительском кредите или другому договору, которые может осуществлять только кредитор или коллекторская компания.
Причем исключительный перечень таких действий четко регламентирован законодательством, а значит, иным образом коллекторы действовать не могут. Поскольку предусмотрен отдельный перечень прямо запрещенных действий коллекторов.
Нарушение требований законодательства по осуществлению коллекторской деятельности влечет наложение штрафов как на кредитора, так и на коллекторскую компанию, вплоть до исключения сведений о коллекторской компании из реестра коллекторских компаний или аннулирования лицензии кредитодателя – небанковского финансового учреждения, фактически запрещающего их дальнейшую деятельность в данной сфере.
Юрист как антиколлектор
Итак, задача юриста по защите должника при взаимодействии с коллекторами состоит в:
- представительстве интересов должника перед кредитором, коллекторской компанией;
- установлении нарушений закона со стороны коллекторской компании или кредитора;
- фиксации, подтверждении таких нарушений и
- дальнейшем предъявлении контролирующему органу указанных фактов для принятия Национальным банком Украины мер воздействия на нарушителей;
- представлении в суд исков против коллекторской компании и/или кредитора о прекращении противоправной деятельности, а при наличии оснований — о взыскании ущерба, расторжении договора потребительского кредитования или признании его недействительным, отмене обременения движимого или недвижимого имущества и т.п.
Таким образом, с одной стороны, законодательством урегулировано нравственное поведение коллекторов с должниками, а, с другой стороны, контроль за соблюдением требований закона, по сути, возложен именно на должника. Поскольку и Национальный банк Украины может принимать меры влияния к коллекторам-нарушителям именно по жалобам должников, пострадавших от незаконных действий коллекторов, и суд принимает решение в защиту должника только в случае активного противодействия незаконным мерам коллекторов и кредиторов путем подачи против них исков и их отстаивания. И в таком случае не обойтись без хорошего адвоката.
Срок — от 7 рабочих дней.
Стоимость – от 5 000,00 грн.
Больше читайте в нашей статье…
Проверка контрагентов, Due Diligence:
Due Diligence (с английского – «целесообразное расследование») – это процесс тщательного анализа и оценки бизнеса, активов, финансовой устойчивости и других аспектов перед принятием важных финансовых, правовых или бизнес-решений. Этот процесс включает в себя сбор информации, ее анализ и оценку рисков с целью принятия обоснованных и осознанных решений.
Due Diligence может выполняться в различных сферах, таких как финансовые инвестиции, приобретение компаний, недвижимости, заключение сделок, финансовое планирование и т.д. Основная цель Due Diligence – снижение рисков и обеспечение максимальной информированности перед принятием важного решения.
Типичные аспекты, которые могут быть охвачены процессом Due Diligence:
- Финансовый анализ: оценка финансового положения, отчетности и перспективы бизнеса или активов.
- Легальный анализ: проверка правового статуса, наличие юридических ограничений, потенциальных судебных дел или правовых рисков.
- Технический анализ: оценка состояния оборудования, недвижимости, технических спецификаций и т.п.
- Оценка рисков: определение возможных рисков и опасностей, связанных с операцией, идентификация рисков управления, финансовых рисков, правовых рисков и т.д.
- Анализ рынка и конкуренции: оценка позиции на рынке, конкурентной среды, перспектив роста и возможностей развития.
- Анализ управления: оценка качества управления, команды руководителей и корпоративной культуры.
Проверка контрагентов
Является важной составной частью процедуры Due Diligence. Этот аспект включает анализ и оценку сторон, с которыми вы планируете вступить в бизнес-отношения, заключать сделки или осуществлять финансовые и коммерческие операции. Цель проверки контрагентов состоит в том, чтобы убедиться в их надежности, финансовой устойчивости, репутации и способности выполнять свои обязательства.
Основные аспекты проверки контрагентов в процессе Due Diligence:
- Легальная структура и регистрация
- Финансовое состояние
- Репутация и история
- Легальные риски: судебные дела, налоговые проблемы, лицензии и разрешения.
- Связи и управление: анализ организационной структуры, руководства, основных владельцев и других ключевых фигур.
- Клиенты и партнеры: оценка списка клиентов и партнеров, с которыми контрагент ведет деловые отношения.
- Корпоративная культура: оценка ценностей, культуры и этики контрагента.
Срок:
- Due Diligence – от 5-ти рабочих дней;
- Проверка контрагентов – от одного рабочего дня.
Стоимость:
- Due Diligence – от 15 000 грн;
- Проверка контрагентов – от 2 000 грн.
Больше читайте в нашей статье…
Обеспечение исполнения договоров:
В Украине распространены несколько стандартных способов обеспечения исполнения договоров:
Залог
Залогодатель (должник) передает залогодержателю (кредитору) определенное имущество или другие ценности как обеспечение выполнения определенных обязательств, неисполнение которых влечет право кредитора обратить взыскание на залоговое имущество для удовлетворения долга. Залог недвижимого имущества, объекта незавершенного строительства, будущего объекта недвижимости, движимого имущества.
Залог может быть использован для обеспечения любого существующего действительного требования или требования, которое может возникнуть в будущем. Это может включать в себя требования по договорам займа, кредита, купли-продажи, аренды, перевозки груза и других.
Поручительство
Согласно договору поручительства поручитель поручается перед кредитором должника за исполнение последним своей обязанности. И в случае нарушения должником своего обязательства поручитель отвечает перед кредитором наравне с должником.
Поручитель несет ответственность перед кредитором в таком же объеме, как и должник, охватывающем уплату основного долга, процентов, штрафов, возмещения убытков, если иное не определено в договоре поручительства.
И залог, и поручительство заключаются дополнительно наряду с основным долговым обязательством, договором.
Регистрация отягощений (запрет отчуждения, арест имущества)
Залог недвижимого имущества, объекта незавершенного строительства, будущего объекта недвижимости подлежит государственной регистрации в соответствии с Законом Украины «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и их обременений».
Обременение — это запрет производить действия по распоряжению и/или использованию имущества, которое предусматривает закон, акты органов государственной власти или должностных лиц, или возникшее на основании договора.
Регистрация же обременений движимого имущества осуществляется на основании Закона Украины «Об обеспечении требований кредиторов и регистрации обременений».
Придержание
Кредитор может удержать имущество должника, которым он законно владеет и должен его передать должнику или третьему лицу, в случае нарушения должником своего обязательства по оплате этого имущества или компенсации связанных с ним расходов и убытков.
Гарантийный комплекс
Однако часто возникают ситуации, когда при заключении хозяйственного договора кредитор не обезопасился ни одним из названных способов, а нарушение обязательства должником произошло. Что дальше? Претензии, суды?
Мы наработали определенную синергию вышеназванных способов обеспечения договоров, которая работает даже уже на стадии просрочки их выполнения.
То есть заключаем с должниками дополнительные соглашения с обеспечительными мерами, регистрируем обременение, контролируем ход выполнения графика по договору, и, в случае дальнейших нарушений, обращаем взыскание на обремененное имущество.
Срок:
- разработка обеспечительного соглашения (залог/поручительство) – от 5 часов;
- регистрация обременения – от 2-х рабочих дней;
- гарантийный комплекс – от 5 рабочих дней.
Стоимость:
- разработка обеспечительного соглашения (залог/порука) – от 2000,00 грн;
- регистрация обременения – от 3000,00 грн;
- гарантийный комплекс – от 10 000,00 грн.
Больше читайте в нашей статье…
Банкротство юридических и физических лиц:
Банкротство – признанная в судебном порядке невозможность должника восстановить свою платежеспособность и погасить денежные требования кредиторов, кроме как путем ликвидации или погашения долгов должника.
Процедура банкротства является одним из способов погашения кредиторской задолженности путем ее реструктуризации и списания.
Открытие производства по делу о банкротстве осуществляется хозяйственным судом по местонахождению должника – юридического лица, месту жительства физического лица или физического лица – предпринимателя.
Производство по делу о банкротстве открывается по заявлению должника или кредитора. А о банкротстве физического лица или физического лица — предпринимателя – только по заявлению должника.
Процедуры банкротства юридического лица и физического лица регламентируются Кодексом Украины по процедурам банкротства и несколько отличаются друг от друга.
Задача юриста в процессе банкротства
Понятно, что процедура банкротства достаточно сложна, рассматривается судом и нуждается в помощи профессионального юриста.
Так, в компетенцию юриста в этих вопросах входит:
- представительство интересов клиента в суде, перед арбитражным управляющим, кредиторами или должником;
- контроль за законностью в действиях или бездействии всех участников процесса, что может повлечь негативные последствия для клиента;
- обжалование незаконных действий или бездействия участников процесса;
- составление и представление соответствующих процессуальных и других правовых документов, возражений, заявлений;
- обжалование решений суда.
Таким образом, грамотное управление процедурой банкротства позволяет даже в самых сложных ситуациях прийти к приемлемому результату и исправить то, что казалось безнадежным.
Срок — от 6 месяцев.
Стоимость услуг:
- банкротство юридического лица – от 30 000,00 грн.
- банкротство физического лица – от 20 000,00 грн.
Больше читайте в нашей статье…
Наши преимущества:
Требуется консультация адвоката по долговым спорам? Закажите обратный звонок:
Документы, необходимые юристу для разрешения долгового спора:
Как наши юристы разрешают долговые споры?
Как решить долговой спор?
- Досудебный порядок: обеспечение доказательств, переговоры, медиация. В большинстве случаев предшествует следующему.
- Судебное производство – разрешение долгового спора в суде путем предъявления иска.
После правового анализа документации клиента мы рассчитываем стоимость работ и составляем смету, содержащую этапы выполнения работ.
Обычно оплата стоимости услуг по решению долгового спора производится поэтапно согласно смете, являющейся неотъемлемой частью договора с клиентом.
Соблюдаем сроки и смету. Отчитываемся по каждому этапу работы.
Кейсы
Несколько наших клиентов
Отзывы клиентов
Закажите консультацию наших юристов – это первый шаг в решении вашего вопроса.
